個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況確認_2019年1月

個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況確認_2019年1月

私は個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)を2016年5月から始めました。妻は少し遅れて2017年3月から始めています。(管理は全て私ですが)

口座は私も妻もSBI証券で開設しています。現在の運用状況をウォッチしてみます。

私の個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)の運用商品と運用状況

私は会社員で、会社に企業年金等がありませんので、掛金限度額は23,000円/月(年間276,000円)です。

2016年5月から始めているので現在33ヶ月目、掛け金は開始時から限度額の23,000円、今までで合計759,000円拠出しました

結果、現在の資産状況は以下の通りです。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況確認_2019年1月1

拠出金累計 759,000円
資産残高  779,021円
損益      20,021円

おっ。プラスになってる。

先月はマイナスだったんですけどね。全く見てませんが米国株式が戻してるんでしょうね。

拠出開始後しばらくは、上記運用商品の4ファンドに23,000円を分散して投資していましたが、2017年頃からDCニッセイ外国株式インデックスだけに100%投資しています。

以下は拠出金と資産残高の推移です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況確認_2019年1月2

このような感じです。

個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)は超長期投資ですから、現時点で上がってようが下がってようがぶっちゃけ関係ないですし、投資プランを変更することもありません。

ただの確認ですね。

妻の個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)の運用商品と運用状況

私の妻は専業主婦ですので、掛金限度額は23,000円/月(年間276,000円)です。

2017年3月から始めているので現在23ヶ月目、掛け金は開始時から限度額の23,000円、今までで合計529,000円拠出しました

結果、現在の資産状況は以下の通りです。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況確認_2019年1月3

拠出金累計 529,000円
資産残高  514,467円
損益     -14,533円

妻の方はまだマイナスですね~。

ちなみに妻の口座は、開設当初からDCニッセイ外国株式インデックスだけに100%投資しています。

以下は拠出金と資産残高の推移です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況確認_2019年1月4

2016年、2017年、2018年全てマイナス!!

まぁ、いいでしょう。

今後の個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)の活用について

今現在考えていることは、私の口座も妻の口座もただひたすらに「DCニッセイ外国株式インデックス」を積み立ていくことです。

が、

SBI証券のiDeCoセレクトプランが発表され、先進国株式の信託報酬が更に安くなっておりますので、今年のどこかで今のオリジナルプランから新しいセレクトプランに切り替えたいと思っています。

個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)にはどでかい節税メリットがありますから、選ぶプランやファンドが変わったとしても私の人生にインパクトのある何かがない限りこれからも継続していくことは間違いないと思います。

 

 

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