私のアセットアロケーション（資産配分）_2019年1月時点

流動性資産はほぼ現金です。約1年半分の家族の生活費として保有してます。これは何かあった時のための生活防衛資金ですので、運用には回さずにいつでも引き出せるようにしてあります。ただ、この現金等を普通預金にしておくのはもったいないので、普段はIPOを当てるための資金に流用しており、複数の証券口座を飛び回っている状態です。当たればラッキー。

結果的に、全資産が収益を上げるために働いている状態となっています。

私のアセットアロケーション　中カテゴリ版

もう少し詳しく紹介します。以下3つのアセットクラスをそれぞれ日本、先進国、新興国に分けます。

株式　→　日本株式、先進国株式、新興国株式

資産クラス毎の期待リターンとリスク

各資産クラス毎に、期待リターンとリスクがあります。

当たり前のことなんですが、ハイリターンなものはハイリスクであり、ローリターンなものはローリスクです。

私のアセットアロケーションのリターンとリスク

私のアセットアロケーションがどのような目的で組まれているのか、そして期待リターンとリスクを説明します。

目的は、2025年までに1億円の資産形成をすること。結構急いで資産を増やしたい、ということです。

そのために、ミドルリスクミドルリターンのアセットアロケーションを組んでおり、数字で表現すると年間期待リターンは7.9％となっています。

リスク資産の中身は、インデックス投資が80％で、それ以外はまとめて20％となります。

今後のアセットアロケーション

2019年の方向性は、以下の通りです。

・流動性資産を減らす（生活費1年半分→1年分に）
・日本株式比率を上げる
・先進国株式比率を上げる
・日本REIT比率を上げる
・先進国REIT比率を上げる
・FX比率を上げる
・ソーシャルレンディング比率を上げる

あと6年で1億円の資産構築のため、着々と積み立てを行い、各カテゴリ毎の運用方針に則って管理（実態は放置）していこうと思います。

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